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单笔存取超5万或无需再登记
《征求意见稿》与2022年1月监管部门发布过的一版《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《管理办法》)相比,简化了对于现金存取的尽职调查要求,其中不再保留5万元以上现金存取款需“了解并登记资金来源和用途”的相关表述。 此外,在为客户提供现...
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取钱是否应该被“询问”?取款超5万元不再需要登记!新规来了
什么意思?简单说,就是银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。 值得一提的是,文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”,与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定:金融机构在较高洗钱风险时,...
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今日起 个人存取超5万将无需登记 新规简化流程 2026年1月起,一批新的法律法规将开始施行,涉及社会治安、保育教育、电动汽车、网络安全等多个方面。 个人存取现金超过5万元将无需登记。根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,从2026年1月1日起,银行不再对所有人进行“一刀切”式的询问,...
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深圳新闻网2025年8月11日讯(记者 汤莎)近日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(以下简称《管理办法》),拟取消个人单笔存取现金5万元以上需登记资金来源或用途的规定。意见征求截止时间为今年9月3日。
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其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要多问几句。 金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。同时,还规定对低风险情形,采取简...
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其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”,了解资金来源和用途;对于低风险情形,...
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但如果一名普通职员,平时账户交易多为日常开支、工资收入,某天突然开始收到多笔来自不同省市的转账,随即又迅速转出,金额动辄几十万元到几百万元,这种情况就会引起银行关注,采取措施了解、核实交易背景。 另外值得一提的是,该文件还删除了“个人存取现金超5万元需登记...
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最新调整!单笔存取超5万,或无需再登记
这一规定在当时引发了社会广泛关注,“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”迅速登上热搜。公众意见呈现分歧:部分声音认为此举增加了业务办理的繁琐性,甚至担忧可能侵犯个人隐私;而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。 央行相关部门负责人当时...
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取款超5万元将不再需要登记
11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称《管理办法》),明确取消此前备受关注的“个人存取现金超5万元需登记资金来源”规定。此次新规自2026年1月1日起施行。
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新规来了!银行取钱不再一刀切式询问!取款超这个数不再需要登记
11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。 根据新规,取款时,...